OVB Allfinanz Polska Spółka Finansowa z o.o. - Profesionalny i objektywny Doradca Finansowy

OVB Allfinanz Polska Spółka Finansowa z o.o.

Namnożyło się firm, które chcą podpowiadać nam gdzie pożyczać, ubezpieczać się i lokować pieniądze. Ich usługi są bezpłatne – żyją z prowizji za sprzedane produkty finansowe. To wywołuje konflikt interesów między dobrem klienta (który chce jak najwięcej zarobić przy jak najmniejszym ryzyku i jak najmniejszych opłatach) a dobrem instytucji finansowej (która wypłaca doradcy honorarium).

Dlaczego nas warto wybrać, czym się wyróżniamy:

• Większość doradców chętnie mówi o tym, ile można było zarobić w ostatnim roku – to robi wrażenie dla klienta. Powiemy, jak przy hossie na giełdzie, niektóre fundusze niemal podwoiły majątki klientów. To oczywiście może się nie powtórzyć ( ta oczywistość jest nawet zapisana drobnym drukiem w prospekcie emisyjnym, ale „sprzedawcy” nie zwracają na to uwagi klienta. My natomiast informujemy o tym.
• Większość doradców zachłystując się zyskami pomija kwestię ryzyka. Powiemy, że inwestycje najbardziej dochodowe są jednocześnie zazwyczaj niepewne. Pytać należy więc „ile można stracić”. My natomiast informujemy o tym i pokażemy jak się przed tym zabezpieczyć minimalizując ryzyko.
• Większość doradców nie informuje o tym by nie wybierać funduszy zarządzanych jedynie przez jedno TFI, a już nigdy nie wkładaj pieniędzy do jednego funduszu. Powiemy, jak „doradcy” mają w zwyczaju namawiać do rozkładania ryzyka w obrębie jednego TFI (które tak się przypadkowo składa jest z grupy kapitałowej banku). My natomiast doradzimy jak to zmienić, mianowicie rozłożyć ryzyko na kilka TFI.
• Doradcy pokazują jak w „ostatnim roku ” dany fundusz wypracował zysk. My natomiast powiemy, lepiej wybrać taki który wypracował przyzwoite zyski przez kilka lat pod rząd a nie taki który osiągnał świetne zyski jednego sezonu. My natomiast pokazujemy jak wyglądały wyniki w latach poprzednich na tle konkurencji.
• Doradcy najchętniej pokazują potencjalne zyski. My powiemy, jak większość z nich mogą zjeść opłaty, dlatego warto zwracać uwagę na opłaty i prowizje. TFI na bieżąco odejmuje od wyceny jednostki funduszu stałą opłatę za zarządzanie (w zależności od kategorii funduszu nawet do 4-5 %). Dodatkowo pobiera prowizję przy zakupie jednostek (albo przy umorzeniu). My o tym wszystkim informujemy klienta i opracowujemy odpowiedni koncept finansowy który pomoże naszemu klientowi.
• Wielu doradców by sprzedawać produkt potrafi stworzyć fałszywe poczucie bezpieczeństwa np. sugerując modne fundusze na parkietach krajów ościennych. My natomiast powiemy, że świat giełd jest ze sobą powiązany. Jeśli powstanie Bessa to będzie ona globalna.

Pisząc to, pokazujemy naszym klientom że My patrzymy oczami klienta, dbamy o jego dobro – bo tym powinien się wykazywać prawdziwy Doradca Finansowy.

Co do naszej oferty posiadamy produkty ponad 100 instytucji finansowych które przedstawiamy odpowiednio do indywidualnej analizy naszego klienta. Ponieważ każdy klient jest u nas traktowany indywidualnie.Pracujemy w największym koncernie w Europie (jesteśmy na rynku 14 -stu krajów UE od 1970 roku), który zajmuje się planowaniem finansowym dla klientów instytucjonalnych i prywatnych. Gwarantujemy niemiecką solidność która spełnia naszych klientów oczekiwania rozwoju swojego zainwestowanego kapitału.